鄭州一電信詐騙團伙靠“炒外匯”騙5000萬 案件騙術大揭秘

鄭州一電信詐騙團伙靠“炒外匯”騙5000萬 案件騙術大揭秘

發布時間：2018-01-02 18:36 來源:豫都網 我要投稿

[摘要]昨日下午，炒外匯鄭州警方對外通報了這一特大網絡電信詐騙案件。鄭州詐騙 □記者邵可強李一川通訊員王洪巖文記者白周峰攝影 核心提示丨“我們這個外匯交易平臺，電信是團伙正規平臺，可以保證你有三成以上的靠騙年收益，而且只掙不賠，騙揭秘公司只是炒外匯收取客戶的交易費……”如果你相信對方這...

昨日下午，鄭州警方對外通報了這一特大網絡電信詐騙案件。鄭州詐騙

　　□記者邵可強李一川通訊員王洪巖文記者白周峰攝影

　　核心提示丨“我們這個外匯交易平臺，電信是團伙正規平臺，可以保證你有三成以上的靠騙年收益，而且只掙不賠，騙揭秘公司只是炒外匯收取客戶的交易費……”如果你相信對方這樣的介紹，那就上當了，鄭州詐騙因為這是電信炒外匯電信網絡詐騙分子的花言巧語。一個隱藏在鄭州某寫字樓內的炒外匯團伙，35名犯罪嫌疑人一年半的時間就詐騙了5000萬，12月7日下午，鄭州市公安局文化路分局對外通報了這一特大網絡電信詐騙案件。

　　他們用了何種手段在短時間內騙取巨款？面對投資理財類電信網絡詐騙時該注意哪些？本版為你一一呈現。

　　【偵破】寫字樓內電信詐騙分子被一網打盡

　　“打擊這起電信網絡詐騙案一大特點，可以說是全鏈條斬斷。”鄭州市公安局文化路分局副局長邵楓說，該團伙的上下線以及詐騙的核心都被一網打盡，這在打擊網絡電信詐騙案件中并不多見。

　　12月7日下午，鄭州市公安局文化路分局通報一起特大電信詐騙案件的偵破情況。今年5月份，該分局治安民警在轄區進行排查時，發現位于鄭州市經三路金城國際寫字樓內一家叫“河南興耀恒得商貿公司”（下簡稱“興耀恒得公司”）所開展的業務有詐騙客戶的嫌疑，在對該公司業務進行核實后，一個隱藏在全國各地的特大網絡詐騙團伙和利益鏈條漸漸浮出水面。

　　在省公安廳的大力協調，鄭州市公安局犯罪偵查局反詐中心、網監等部門的全力配合下，該分局與登封市公安局協同作戰，在歷經四個月的縝密偵查后，成功偵破這一利用虛假“FXWPD”外匯交易平臺的特大詐騙案。

　　該案共刑事拘留35人，其中依據涉嫌詐騙罪批準逮捕21人，依據非法經營罪批準逮捕3人，涉案金額約5000萬元。

　　【揭秘】一年半時間如何詐騙了5000萬元？

　　警方稱，該詐騙團伙自2016年初利用編造的“FXWPD”外匯交易平臺瘋狂作案，至案發時約一年半時間，涉案金額高達5000萬元。犯罪分子是如何在短時間內騙取這么多錢的呢？

　　據警方介紹，該詐騙團伙利用一個名為“FXWPD”的外匯交易平臺軟件開展炒外匯業務，是該案的線索起源。“興耀恒得公司”與其上線公司“河南中佰文企業管理咨詢有限公司”（下簡稱“中佰文公司”）簽署代理合同，代理“FX-WPD”軟件，然后招募業務員通過微信、QQ聯系炒外匯的客戶，并利用“中佰文公司”提供的營銷“話術”與客戶周旋，最終騙取客戶信任，將銀行卡綁定在其軟件上進行充值交易。這些公司和平臺根本不具備外匯經營資質，他們把客戶的資金全部轉入第三方支付公司，也就是說客戶的錢根本沒有進入真正的外匯交易平臺中，詐騙就是這樣實施的。

　　案件騙術

　　一、設置較高入門金額

　　投資1000美元以上的用戶才能入戶。

　　二、誘惑力度大

　　對外謊稱該平臺為正規交易平臺，可以保證客戶有三成以上的年收益，且只掙不賠，公司只是收取客戶的交易費。

　　三、分公司多

　　在全省及省外數個地市均有分公司及代理公司，運用這樣的模式進行詐騙。

　　四、手續費貴

　　客戶通過該平臺交易一次需要交50~70美元不等的手續費。

　　五、騙術蒙人

　　詐騙分子配發專業全面的“話術本”，其實就是應付客戶提問的“題庫”，內含各類咨詢答疑。

　　六、更改后臺數據

　　若客戶想要退出，則需要在平臺內發送請求，然后需要“中佰文公司”財務總監和董事長“審核”，一般他們會百般阻止客戶退出。再加上該交易平臺是虛假編造的，他們可以更改后臺數據，隨意編造炒外匯“暴發戶”的信息引誘客戶。

　　【案例】輕信網絡投資平臺，掉入外匯騙局

　　今年10月21日15時，居民王某報警稱今年8月份左右，其在家中分別接到號碼17132122165、17621160729打來的電話，對方自稱“燕經理”，向其推薦炒外匯。后他按照“燕經理”所述把錢存到一個網址為“www.eagood.cn”的網站，并用建設銀行卡充值90000元人民幣，兌換了13500美元。今年10月20日23時左右，他發現賬戶里只剩1109.8美元，這才意識到被騙。

　　今年6月28日，居民宋某在家中瀏覽手機QQ，發現一短期投資理財平臺，就用QQ郵箱注冊賬戶進入了該平臺并進行交易。據了解，該平臺提供購買美國國債并可以回購，宋某先后通過手機銀行進行了15次轉賬，共計248043.65元，卻未見任何收益。7月10日宋某又登錄該平臺，發現登錄不上。

　　【提醒】

　　面對各類網絡信息

　　要做到3不

　　不輕信

　　不要輕信來歷不明的電話、手機短信及微信、QQ上傳播的信息；

　　不透露

　　無論什么情況，都不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況，更不要輕易在網絡上綁定自己的銀行卡等信息；

　　不轉賬

　　學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，絕不向陌生人或可疑賬戶匯款、轉賬。

　　這6種常見詐騙手段注意提防

　　1.炒外匯類詐騙：冒充境外金融機構代理商，通過注冊聊天軟件，盜用美女頭像，發展戀愛關系的方式發展下線，以炒外匯的方式進行詐騙，受害者損失慘重。事實上，除了國家外匯管理局官方網站公布的36家銀行外，其他任何第三方都是詐騙平臺。

　　2.微商代運營類詐騙：詐騙分子盜用網絡圖片，冒充“白富美”，以交友為由，借機推薦微信商城，謊稱可以幫助受害人開設網店，收入可觀，騙取受害人加盟費及套餐費。或者依托淘寶平臺，謊稱幫助受害人開設淘寶店，騙取受害人網店設計費、維護費等。

　　3.薦股詐騙：以交友為由，給受害人推薦無任何資質的“股票分析師”，“分析師”給受害人發送股票分析軟件，之后以軟件升級才能賺錢為由騙取受害人錢財。

　　4.辦理大額度信用卡類詐騙：通過貼吧、論壇、QQ、微信和散發名片、張貼小廣告等形式發布辦理高額度信用卡信息，騙取受害人繳納高額手續費。向受害人郵寄偽造的信用卡，然后以激活、認證等借口騙取受害人向騙子賬戶轉賬。

　　5.利用QQ（微信）針對公司財務會計等特定人群詐騙。騙子通過搜索公司財務會計的QQ（微信）號后，建立QQ（微信）群，騙子在群里偽裝成老板、經理，詢問公司賬目資金情況，以簽合同、交易等借口向會計下發轉賬指令，誘騙財務會計使用公司賬戶向騙子轉賬。

　　6.收藏藝術品、保健品類詐騙。此類詐騙手法主要針對老年群體，詐騙分子在謊稱藝術品將來升值后可以隨時幫助受害人賣掉藝術品，利潤較大，騙取受害人財物。或謊稱某保健品有神奇功效，可延年益壽，并在購買后會有國家補貼等，騙取受害人購買虛假保健品。